많은 직원들이 퇴직을 앞두고 있지만, 실제로는 퇴직금 활용 방법, 연금 수령 전략, 생활비 관리 등에 대해 체계적으로 준비하지 못한 경우가 많습니다. 본 프로그램은 퇴직을 앞둔 직원들이 자신의 재무 상태를 점검하고, 안정적인 노후 소득 구조를 설계하며, 예상되는 위험에 대비할 수 있도록 돕는 실전형 재무설계 교육입니다. 단순한 금융 지식 전달이 아니라 퇴직 이후 삶을 준비하는 실행 중심 교육으로 구성되어 있습니다.
향후 3~5년 내 대규모 퇴직이 예상되는 조직
희망퇴직 또는 전직 지원 프로그램을 준비 중인 조직
ESG / 직원 복지 강화를 추진하는 조직
금융 지식이나 재무 관리 경험이 부족한 직원이 많은 조직
조직에 대한 신뢰도를 유지하고 싶은 조직
향후 3~5년 내 대규모 퇴직이 예상되는 조직
희망퇴직 또는 전직 지원 프로그램을 준비 중인 조직
ESG / 직원 복지 강화를 추진하는 조직
금융 지식이나 재무 관리 경험이 부족한 직원이 많은 조직
조직에 대한 신뢰도를 유지하고 싶은 조직
정년퇴직 예정자 대상 필수 교육으로 활용할 수 있어요
명예퇴직 / 희망퇴직 프로그램과 연계해 활용할 수 있어요
복지 프로그램 또는 직원 지원 프로그램(EAP)으로 활용할 수 있어요
생애주기별 교육 체계(Life Cycle Program) 안에서 활용할 수 있어요
단기 특강 또는 집중 과정으로 유연하게 활용할 수 있어요
정년퇴직 예정자 대상 필수 교육으로 활용할 수 있어요
명예퇴직 / 희망퇴직 프로그램과 연계해 활용할 수 있어요
복지 프로그램 또는 직원 지원 프로그램(EAP)으로 활용할 수 있어요
생애주기별 교육 체계(Life Cycle Program) 안에서 활용할 수 있어요
단기 특강 또는 집중 과정으로 유연하게 활용할 수 있어요
퇴직 이후 삶을 설계하는 실행 중심 구조(은퇴설계, 재무관리 교육)
현재 자산·부채·연금 현황 진단
은퇴준비 진단: 나는 준비되어 있는가
국민연금 / 퇴직연금 / 개인연금 활용 전략
은퇴 후 월 생활비 설계 / 인출 전략 (Withdrawal Strategy)
CFP (Certified Financial PlannerTM) 국제재무설계사
사회복지학 박사 ph.D.
경영지도사, 공인중개사, 부동산권리분석사(경매), 퇴직연금 모집인, 투자권유대행인(신탁, 파생, 부동산), 투자자산운용사, 신용분석사, 여신심사역
현) 한국재무설계(주) Financial Planner(FP)
현) 서울시 동부여성발전센터 운영위원 / 금융산업공익재단 금융어드바이저 / 서민금융금융연구원 전문위원(보이스피싱 강사) / 서울디지털문화예술대학 사회복지학과 겸임교수(사회복지정책론) / 서정대학교 사회복지상담과 겸임교수(청소년복지론)
전) KB국민은행 지점장 역임(35년 근무)
☞ 증권대행부, 시장개발부, 마케팅부, 자금증권부, 증권운용팀, 부동산서비스사업단, WM사업부,담보평가부, 가치평가부 등
퇴직 이후 소득 구조 변화
평균 수명 증가와 노후 기간
은퇴 이후 가장 큰 재무 리스크
퇴직 준비에서 가장 많이 하는 실수
현재 자산 및 부채 구조 점검
예상 생활비 산출 방법
은퇴 준비 수준 간단 점검
부족한 준비 영역 확인
퇴직금 수령 방법 이해
연금 활용 기본 전략
은퇴 후 월 소득 구조 만들기
반드시 피해야 할 재무 의사결정
수강생 인원, 수강생 성별 및 연령대 분포, 사전 교육 주제 수요조사를 진행하실 경우, 교재에 반영할 수 있음
수강생 인원, 수강생 성별 및 연령대 분포, 사전 교육 주제 수요조사를 진행하실 경우, 교재에 반영할 수 있음
빔프로젝터·스크린 준비 / 강사 대기실 여부 / 주차 지원 여부 등
빔프로젝터·스크린 준비 / 강사 대기실 여부 / 주차 지원 여부 등
강의 교재 사전 또는 사후 강사 허락하게 수강생들에게 배포 가능
강의 교재 사전 또는 사후 강사 허락하게 수강생들에게 배포 가능
아래 규정은 행사 진행일을 기준으로 적용되며, 취소 수수료는 확정 견적금액 기준으로 산정됩니다.
